ব্যাংকিং ও ঋণদান শিল্প যাচাইকরণের ওভারভিউ | Fill Easy

ব্যাংকিং ও ঋণদান

KYC, যথাযথ পরিশ্রম এবং AML নিয়ন্ত্রণের জন্য রেজিস্ট্রি-সোর্সড প্রমাণ সহ কর্পোরেট ক্লায়েন্টদের অনবোর্ড এবং রিফ্রেশ করুন।

কেওয়াইসিযথাযথ পরিশ্রমএএমএল

কোম্পানি অনুসন্ধান করুন দেশগুলি ব্রাউজ করুন

কিভাবে এটা কাজ করে

ব্যাংকিং ও ঋণদান টিমগুলি কীভাবে আমাদের ডেটা ব্যবহার করে

যেখানে এটি সাহায্য করেঋণদানকারী অপারেশন দলগুলি আমাদের রেজিস্ট্রি রিপোর্ট ব্যবহার করে আইনি সত্তার অবস্থা, মালিকানা এবং নিয়ন্ত্রণ যাচাই করে অনবোর্ডিং এবং ক্রেডিট সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে।

প্রয়োজনীয়তা ফিটনিয়ন্ত্রিত ঋণ পরিবেশে প্রত্যাশিত CDD, সুবিধাজনক মালিকানা পরীক্ষা এবং পর্যায়ক্রমিক পর্যালোচনা নিয়ন্ত্রণ সমর্থন করে।

অপারেশনাল ফলাফলম্যানুয়াল ডকুমেন্ট তাড়া কমানো, অনবোর্ডিং চক্র সংক্ষিপ্ত করা এবং ক্রেডিট ফাইলের সুরক্ষা উন্নত করা।

গভীর ডুব

ইন্ডাস্ট্রি ডিপ ডাইভ

বাস্তবে যাচাইকরণ কীভাবে কাজ করে এবং নিয়ন্ত্রক প্রেক্ষাপট যা এটিকে রূপ দেয়।

অনুশীলনে প্রক্রিয়া

মূল অন্তর্দৃষ্টি

সবচেয়ে শক্তিশালী দলগুলি একটি একক ক্লায়েন্ট ফাইল থেকে সত্তা যাচাইকরণ, মালিকানা ম্যাপিং এবং নিষেধাজ্ঞার চেক পরিচালনা করে — অনবোর্ডিং, ক্রেডিট এবং কমপ্লায়েন্স সাইলো জুড়ে ডুপ্লিকেট প্রচেষ্টা দূর করে।

ব্যাংকগুলি আর্থিক-অপরাধ সম্মতির জন্য পরিচালন ব্যয়ের প্রায় ১০% বরাদ্দ করে, শুধুমাত্র KYC প্রতিকারের জন্য গড়ে প্রতি প্রধান প্রতিষ্ঠানের জন্য ৭৫ মিলিয়ন ডলার ব্যয় হয়। — ম্যাককিনজি অ্যান্ড কোম্পানি ↗

নিয়ন্ত্রক ল্যান্ডস্কেপ

মূল অন্তর্দৃষ্টি

নিয়ন্ত্রকরা ক্রমবর্ধমানভাবে পরীক্ষা করছেন যে আপনি কেন নির্দিষ্ট নিয়ন্ত্রণ প্রয়োগ করেছেন এবং প্রতিটি সিদ্ধান্তকে কোন প্রমাণ সমর্থন করে তা ব্যাখ্যা করতে পারেন কিনা - কেবল পরীক্ষা করা হয়েছিল তা নয়।

২০২৪ সালে বিশ্বব্যাপী AML জরিমানা ৬.৬ বিলিয়ন ডলারে পৌঁছেছে, ৬০% এরও বেশি প্রয়োগকারী পদক্ষেপে অপর্যাপ্ত CDD উল্লেখ করা হয়েছে। — ফেনারগো ↗

কে লাভবান হয়