Bankwesen und Kreditvergabe
Bankwesen und Kreditvergabe
Anbindung und Aktualisierung von Firmenkunden mit aus Registern stammenden Nachweisen für KYC, Due Diligence und AML-Kontrollen.
KYCSorgfaltspflichtAML
So funktioniert es
Wie Bankwesen und Kreditvergabe Teams unsere Daten nutzen
Wo es hilftDie Teams im Bereich Kreditbearbeitung nutzen unsere Registerberichte, um den Status der juristischen Person, die Eigentumsverhältnisse und die Kontrollmöglichkeiten vor der Kundenaufnahme und Kreditentscheidungen zu überprüfen.
AnforderungspassungUnterstützt CDD, Prüfungen der wirtschaftlich Berechtigten und regelmäßige Kontrollmaßnahmen, die in regulierten Kreditumfeldern erwartet werden.
Operatives ErgebnisReduzieren Sie den manuellen Aufwand für die Dokumentenbeschaffung, verkürzen Sie die Onboarding-Zyklen und verbessern Sie die Rechtssicherheit der Kreditakten.
Tiefer Einblick
Branchenanalyse
Wie die Verifizierung in der Praxis funktioniert und welcher regulatorische Rahmen sie prägt.Prozess in der Praxis
Anbindung und Aktualisierung von Firmenkunden mit aus Registern stammenden Nachweisen für KYC, Due Diligence und AML-Kontrollen.
Wichtigste Erkenntnis
Die leistungsstärksten Teams führen die Überprüfung von Unternehmensstrukturen, die Zuordnung von Eigentumsverhältnissen und die Sanktionsprüfungen anhand einer einzigen Kundendatei durch – wodurch doppelter Aufwand in den Bereichen Onboarding, Kreditprüfung und Compliance vermieden wird.Banken wenden etwa 10 % ihrer Betriebskosten für die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Finanzkriminalität auf, wobei allein die KYC-Maßnahmen im Durchschnitt 75 Millionen US-Dollar pro großem Institut ausmachen. — McKinsey & Company ↗
Regulierungslandschaft
Anbindung und Aktualisierung von Firmenkunden mit aus Registern stammenden Nachweisen für KYC, Due Diligence und AML-Kontrollen.
Wichtigste Erkenntnis
Die Aufsichtsbehörden prüfen zunehmend, ob Sie erklären können, warum Sie bestimmte Kontrollen angewendet haben und welche Beweise jede Entscheidung stützen – nicht nur, ob Kontrollen durchgeführt wurden.Die weltweiten Geldwäschestrafen beliefen sich im Jahr 2024 auf 6,6 Milliarden US-Dollar, wobei in über 60 % der Durchsetzungsmaßnahmen unzureichende Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden (CDD) festgestellt wurden. — Fenergo ↗
Wer profitiert?
- Onboarding und Aktualisierung von Firmenkunden mit Registernachweisen für KYC und AML-Kontrollen.
Warum Registerdokumente
Anbindung und Aktualisierung von Firmenkunden mit aus Registern stammenden Nachweisen für KYC, Due Diligence und AML-Kontrollen.In Zahlen ausgedrückt
800 Mrd. $ – 2 Billionen $
Geschätztes jährliches weltweites Geldwäschevolumen (2–5 % des weltweiten BIP)
3 Phasen
Platzierung → Schichtung → Integration – die Steuerelemente müssen alle drei Aspekte abdecken
Nach Region
Kontext der regionalen Regulierung
APAC
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Was Sie typischerweise benötigen
1Onboarding und Aktualisierung von Firmenkunden mit Registernachweisen für KYC und AML-Kontrollen.
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