Services bancaires et de crédit
Services bancaires et de crédit
Intégrez et mettez à jour les données de vos clients entreprises grâce à des preuves issues des registres pour la connaissance du client (KYC), la diligence raisonnable et les contrôles en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).
KYCVérifications nécessairesLutte contre le blanchiment d'argent
Comment ça marche
Comment les équipes Services bancaires et de crédit utilisent nos données
Là où cela est utileLes équipes chargées des opérations de prêt utilisent nos rapports d'enregistrement pour vérifier le statut juridique, la propriété et le contrôle de l'entité avant l'intégration et les décisions de crédit.
Adéquation aux exigencesPrend en charge les vérifications de connaissance du client (CDD), les contrôles de propriété effective et les contrôles de révision périodique attendus dans les environnements de prêt réglementés.
Résultat opérationnelRéduisez les démarches manuelles liées aux documents, raccourcissez les cycles d'intégration et améliorez la solidité des dossiers de crédit.
Analyse approfondie
Analyse approfondie du secteur
Comment la vérification fonctionne en pratique, et le contexte réglementaire qui la façonne.Processus en pratique
Intégrez et mettez à jour les données de vos clients entreprises grâce à des preuves issues des registres pour la connaissance du client (KYC), la diligence raisonnable et les contrôles en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).
Aperçu clé
Les équipes les plus performantes effectuent la vérification des entités, la cartographie de la propriété et les contrôles des sanctions à partir d'un seul dossier client, éliminant ainsi les efforts redondants entre les différents services d'intégration, de crédit et de conformité.Les banques consacrent environ 10 % de leurs coûts d'exploitation à la conformité en matière de criminalité financière, les mesures correctives KYC représentant à elles seules en moyenne 75 millions de dollars par grande institution. — McKinsey & Company ↗
Paysage réglementaire
Intégrez et mettez à jour les données de vos clients entreprises grâce à des preuves issues des registres pour la connaissance du client (KYC), la diligence raisonnable et les contrôles en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).
Aperçu clé
Les organismes de réglementation vérifient de plus en plus si vous pouvez expliquer pourquoi vous avez appliqué des contrôles spécifiques et quelles preuves étayent chaque décision, et non plus seulement que des contrôles ont été effectués.Les amendes mondiales pour non-respect des normes anti-blanchiment d'argent ont atteint 6,6 milliards de dollars en 2024, le manque de vigilance à l'égard de la clientèle étant cité dans plus de 60 % des mesures d'application de la loi. — Fenergo ↗
Qui en bénéficie ?
- Intégrez et mettez à jour les clients entreprises avec des preuves issues du registre pour le KYC et la conformité AML.
Pourquoi les documents d'enregistrement
Intégrez et mettez à jour les données de vos clients entreprises grâce à des preuves issues des registres pour la connaissance du client (KYC), la diligence raisonnable et les contrôles en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).En chiffres
800 milliards de dollars – 2 000 milliards de dollars
Volume annuel estimé du blanchiment d'argent à l'échelle mondiale (2 à 5 % du PIB mondial)
3 étapes
Placement → Superposition → Intégration — les contrôles doivent couvrir les trois
Par région
Contexte de la réglementation régionale
APAC
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Ce dont vous avez généralement besoin
1Intégrez et mettez à jour les clients entreprises avec des preuves issues du registre pour le KYC et la conformité AML.
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