仕組み
銀行・融資 チームによるデータの利用方法
役立つところ融資オペレーションチームは、オンボーディングや信用決定の前に、当社のレジストリレポートを使用して法人のステータス、所有権、管理権を確認します。
要件適合規制された融資環境で期待される CDD、実質的所有者の確認、および定期的なレビュー制御をサポートします。
運用成果手作業による文書追跡を減らし、オンボーディング サイクルを短縮し、信用ファイルの防御力を向上させます。
ディープダイブ
業界の深掘り
検証が実際にどのように機能するか、そしてそれを形作る規制の文脈。実践プロセス
KYC、デューデリジェンス、AML 管理に関するレジストリ ソースの証拠を使用して、法人顧客をオンボードおよびリフレッシュします。
重要な洞察
最強のチームは、単一のクライアント ファイルからエンティティ検証、所有権マッピング、制裁チェックを実行し、オンボーディング、クレジット、コンプライアンスのサイロ全体での重複作業を排除します。銀行は運用コストのおよそ 10% を金融犯罪コンプライアンスに割り当てており、KYC 修復だけでも主要金融機関 1 行あたり平均 7,500 万ドルかかります。 — マッキンゼー・アンド・カンパニー ↗
規制の状況
KYC、デューデリジェンス、AML 管理に関するレジストリ ソースの証拠を使用して、法人顧客をオンボードおよびリフレッシュします。
重要な洞察
規制当局は、単にチェックが実行されたことだけでなく、特定の制御を適用した理由と各決定を裏付ける証拠を説明できるかどうかをますますテストするようになっています。2024 年の世界全体の AML 罰金は 66 億ドルに達し、執行措置の 60% 以上で CDD の不備が指摘されました。 — フェネルゴ ↗
誰が恩恵を受けるのか
- KYC、デューデリジェンス、AML管理のための登記機関ソースの証拠を使って、法人顧客のオンボーディングと更新を行います。
レジストリ文書の理由
KYC、デューデリジェンス、AML 管理に関するレジストリ ソースの証拠を使用して、法人顧客をオンボードおよびリフレッシュします。数字で見る
8000億ドル～2兆ドル
推定される世界の年間マネーロンダリング量（世界のGDPの2～5％）
3つのステージ
配置 → 階層化 → 統合 — コントロールはこれら3つすべてをカバーする必要がある
地域別
地域規制の文脈
APAC
KYC、デューデリジェンス、AML 管理に関するレジストリ ソースの証拠を使用して、法人顧客をオンボードし、更新します。EMEA
KYC、デューデリジェンス、AML 管理に関するレジストリ ソースの証拠を使用して、法人顧客をオンボードおよびリフレッシュします。Americas
KYC、デューデリジェンス、AML 管理に関するレジストリ ソースの証拠を使用して、法人顧客をオンボードおよびリフレッシュします。文書
通常必要なもの
1KYC、デューデリジェンス、AML管理のための登記機関ソースの証拠を使って、法人顧客のオンボーディングと更新を行います。