Bankieren en kredietverlening
Bankieren en kredietverlening
Zakelijke klanten onboarden en hun gegevens opfrissen met behulp van registergegevens ter ondersteuning van KYC-, due diligence- en AML-controles.
KYCDue DiligenceAML
Hoe het werkt
Hoe Bankieren en kredietverlening Teams onze gegevens gebruiken
Waar het helptDe teams die zich bezighouden met kredietverlening gebruiken onze registerrapporten om de juridische status, het eigendom en de zeggenschap van een entiteit te verifiëren voordat er beslissingen over de acceptatie van nieuwe klanten worden genomen en over kredietverlening.
Vereiste geschiktheidOndersteunt CDD, controles op uiteindelijke begunstigden en periodieke beoordelingscontroles die verwacht worden in gereguleerde kredietverleningsomgevingen.
Operationeel resultaatVerminder het handmatig opvragen van documenten, verkort de onboardingcycli en verbeter de kredietwaardigheid.
Diepgaande analyse
Diepgaande analyse van de sector
Hoe verificatie in de praktijk werkt en de regelgeving die daaraan ten grondslag ligt.Proces in de praktijk
Zakelijke klanten onboarden en hun gegevens opfrissen met behulp van registergegevens ter ondersteuning van KYC-, due diligence- en AML-controles.
Kerninzicht
De sterkste teams voeren entiteitsverificatie, eigendomsregistratie en sanctiecontroles uit vanuit één enkel klantendossier, waardoor dubbel werk in de verschillende afdelingen voor onboarding, kredietverlening en compliance wordt geëlimineerd.Banken besteden ongeveer 10% van hun operationele kosten aan de bestrijding van financiële criminaliteit, waarbij alleen al de kosten voor het verbeteren van KYC-procedures gemiddeld $75 miljoen per grote instelling bedragen. — McKinsey & Company ↗
Regelgevingslandschap
Zakelijke klanten onboarden en hun gegevens opfrissen met behulp van registergegevens ter ondersteuning van KYC-, due diligence- en AML-controles.
Kerninzicht
Toezichthouders toetsen steeds vaker of u kunt uitleggen waarom u specifieke controles hebt toegepast en welk bewijs elke beslissing onderbouwt – niet alleen dat er controles zijn uitgevoerd.De wereldwijde boetes voor witwaspraktijken bereikten in 2024 $6,6 miljard, waarbij in meer dan 60% van de handhavingsacties ontoereikende klantonderzoeksprocedures werden genoemd. — Fenergo ↗
Wie profiteert ervan?
- Onboard and refresh corporate clients with registry-sourced evidence for KYC, due diligence, and AML controls.
Waarom registerdocumenten?
Zakelijke klanten onboarden en hun gegevens opfrissen met behulp van registergegevens ter ondersteuning van KYC-, due diligence- en AML-controles.In cijfers
$800 miljard - $2 biljoen
Geschat jaarlijks wereldwijd volume aan witwaspraktijken (2-5% van het wereldwijde BBP)
3 fasen
Plaatsing → Gelaagdheid → Integratie — de besturingselementen moeten alle drie de aspecten omvatten.
Per regio
Context van regionale regelgeving
APAC
Zakelijke klanten onboarden en hun gegevens opfrissen met behulp van registergegevens ter ondersteuning van KYC-, due diligence- en AML-controles.EMEA
Zakelijke klanten onboarden en hun gegevens opfrissen met behulp van registergegevens ter ondersteuning van KYC-, due diligence- en AML-controles.Americas
Zakelijke klanten onboarden en hun gegevens opfrissen met behulp van registergegevens ter ondersteuning van KYC-, due diligence- en AML-controles.Documenten
Wat je doorgaans nodig hebt
1Onboard and refresh corporate clients with registry-sourced evidence for KYC, due diligence, and AML controls.
Klaar om je Bankieren en kredietverlening verificatie te starten?
Zoek een bedrijf, selecteer je document en betaal. Het wordt rechtstreeks in je inbox bezorgd — geen contracten, geen demo's.