ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਉਧਾਰ
ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਉਧਾਰ
KYC, ਡਿਊ ਡਿਲੀਜੈਂਸ, ਅਤੇ AML ਨਿਯੰਤਰਣਾਂ ਲਈ ਰਜਿਸਟਰੀ-ਸਰੋਤ ਸਬੂਤਾਂ ਨਾਲ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਆਨਬੋਰਡ ਅਤੇ ਰਿਫਰੈਸ਼ ਕਰੋ।
ਕੇਵਾਈਸੀਦੁਏ ਦਿਲਿਗੇਨ C ਏਏਐਮਐਲ
ਕਿਦਾ ਚਲਦਾ
ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਉਧਾਰ ਟੀਮਾਂ ਸਾਡੇ ਡੇਟਾ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਿਵੇਂ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ
ਇਹ ਕਿੱਥੇ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈਉਧਾਰ ਦੇਣ ਵਾਲੀਆਂ ਓਪਸ ਟੀਮਾਂ ਸਾਡੀਆਂ ਰਜਿਸਟਰੀ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਆਨਬੋਰਡਿੰਗ ਅਤੇ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਫੈਸਲਿਆਂ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕਾਨੂੰਨੀ ਹਸਤੀ ਸਥਿਤੀ, ਮਾਲਕੀ ਅਤੇ ਨਿਯੰਤਰਣ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨ ਲਈ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ।
ਲੋੜ ਫਿੱਟਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਉਧਾਰ ਵਾਤਾਵਰਣ ਵਿੱਚ ਉਮੀਦ ਕੀਤੇ ਗਏ CDD, ਲਾਭਕਾਰੀ ਮਾਲਕੀ ਜਾਂਚਾਂ, ਅਤੇ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਸਮੀਖਿਆ ਨਿਯੰਤਰਣਾਂ ਦਾ ਸਮਰਥਨ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਕਾਰਜਸ਼ੀਲ ਨਤੀਜਾਦਸਤੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦਾ ਪਿੱਛਾ ਕਰਨਾ ਘਟਾਓ, ਆਨਬੋਰਡਿੰਗ ਚੱਕਰਾਂ ਨੂੰ ਛੋਟਾ ਕਰੋ, ਅਤੇ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਫਾਈਲ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਵਿੱਚ ਸੁਧਾਰ ਕਰੋ।
ਡੂੰਘੀ ਗੋਤਾਖੋਰੀ
ਇੰਡਸਟਰੀ ਡੀਪ ਡਾਈਵ
ਤਸਦੀਕ ਅਭਿਆਸ ਵਿੱਚ ਕਿਵੇਂ ਕੰਮ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਅਤੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਸੰਦਰਭ ਜੋ ਇਸਨੂੰ ਆਕਾਰ ਦਿੰਦਾ ਹੈ।ਅਭਿਆਸ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ
KYC, ਡਿਊ ਡਿਲੀਜੈਂਸ, ਅਤੇ AML ਨਿਯੰਤਰਣਾਂ ਲਈ ਰਜਿਸਟਰੀ-ਸਰੋਤ ਸਬੂਤਾਂ ਨਾਲ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਆਨਬੋਰਡ ਅਤੇ ਰਿਫਰੈਸ਼ ਕਰੋ।
ਮੁੱਖ ਸੂਝ
ਸਭ ਤੋਂ ਮਜ਼ਬੂਤ ਟੀਮਾਂ ਇੱਕ ਸਿੰਗਲ ਕਲਾਇੰਟ ਫਾਈਲ ਤੋਂ ਇਕਾਈ ਤਸਦੀਕ, ਮਾਲਕੀ ਮੈਪਿੰਗ, ਅਤੇ ਮਨਜ਼ੂਰੀਆਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਚਲਾਉਂਦੀਆਂ ਹਨ - ਆਨਬੋਰਡਿੰਗ, ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਅਤੇ ਪਾਲਣਾ ਸਿਲੋਜ਼ ਵਿੱਚ ਡੁਪਲੀਕੇਟ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਖਤਮ ਕਰਦੇ ਹੋਏ।ਬੈਂਕ ਵਿੱਤੀ-ਅਪਰਾਧ ਪਾਲਣਾ ਲਈ ਲਗਭਗ 10% ਸੰਚਾਲਨ ਲਾਗਤਾਂ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ KYC ਉਪਚਾਰ ਪ੍ਰਤੀ ਵੱਡੀ ਸੰਸਥਾ ਔਸਤਨ $75 ਮਿਲੀਅਨ ਹੈ। — ਮੈਕਿੰਸੀ ਐਂਡ ਕੰਪਨੀ ↗
ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਲੈਂਡਸਕੇਪ
KYC, ਡਿਊ ਡਿਲੀਜੈਂਸ, ਅਤੇ AML ਨਿਯੰਤਰਣਾਂ ਲਈ ਰਜਿਸਟਰੀ-ਸਰੋਤ ਸਬੂਤਾਂ ਨਾਲ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਆਨਬੋਰਡ ਅਤੇ ਰਿਫਰੈਸ਼ ਕਰੋ।
ਮੁੱਖ ਸੂਝ
ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਇਹ ਜਾਂਚ ਕਰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਕੀ ਤੁਸੀਂ ਇਹ ਦੱਸ ਸਕਦੇ ਹੋ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਖਾਸ ਨਿਯੰਤਰਣ ਕਿਉਂ ਲਾਗੂ ਕੀਤੇ ਅਤੇ ਹਰੇਕ ਫੈਸਲੇ ਦਾ ਸਮਰਥਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਕਿਹੜੇ ਸਬੂਤ ਹਨ - ਸਿਰਫ ਇਹ ਨਹੀਂ ਕਿ ਜਾਂਚਾਂ ਕੀਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਸਨ।2024 ਵਿੱਚ ਗਲੋਬਲ AML ਜੁਰਮਾਨੇ $6.6 ਬਿਲੀਅਨ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਗਏ, 60% ਤੋਂ ਵੱਧ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਵਿੱਚ ਨਾਕਾਫ਼ੀ CDD ਦਾ ਹਵਾਲਾ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ। — ਫੇਨਰਗੋ ↗
ਕਿਸਨੂੰ ਫਾਇਦਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ
- Onboard and refresh corporate clients with registry-sourced evidence for KYC, due diligence, and AML controls.
ਰਜਿਸਟਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਕਿਉਂ
KYC, ਡਿਊ ਡਿਲੀਜੈਂਸ, ਅਤੇ AML ਨਿਯੰਤਰਣਾਂ ਲਈ ਰਜਿਸਟਰੀ-ਸਰੋਤ ਸਬੂਤਾਂ ਨਾਲ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਆਨਬੋਰਡ ਅਤੇ ਰਿਫਰੈਸ਼ ਕਰੋ।ਗਿਣਤੀ ਦੁਆਰਾ
$800 ਬਿਲੀਅਨ – $2 ਟ੍ਰਿਲੀਅਨ
ਅੰਦਾਜ਼ਨ ਸਾਲਾਨਾ ਗਲੋਬਲ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਾਲੀਅਮ (ਵਿਸ਼ਵ GDP ਦਾ 2-5%)
3 ਪੜਾਅ
ਪਲੇਸਮੈਂਟ → ਲੇਅਰਿੰਗ → ਏਕੀਕਰਨ — ਨਿਯੰਤਰਣਾਂ ਨੂੰ ਤਿੰਨਾਂ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ
ਖੇਤਰ ਅਨੁਸਾਰ
ਖੇਤਰੀ ਨਿਯਮ ਸੰਦਰਭ
APAC
KYC, ਡਿਊ ਡਿਲੀਜੈਂਸ, ਅਤੇ AML ਨਿਯੰਤਰਣਾਂ ਲਈ ਰਜਿਸਟਰੀ-ਸਰੋਤ ਸਬੂਤਾਂ ਨਾਲ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਆਨਬੋਰਡ ਅਤੇ ਰਿਫਰੈਸ਼ ਕਰੋ।EMEA
KYC, ਡਿਊ ਡਿਲੀਜੈਂਸ, ਅਤੇ AML ਨਿਯੰਤਰਣਾਂ ਲਈ ਰਜਿਸਟਰੀ-ਸਰੋਤ ਸਬੂਤਾਂ ਨਾਲ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਆਨਬੋਰਡ ਅਤੇ ਰਿਫਰੈਸ਼ ਕਰੋ।Americas
KYC, ਡਿਊ ਡਿਲੀਜੈਂਸ, ਅਤੇ AML ਨਿਯੰਤਰਣਾਂ ਲਈ ਰਜਿਸਟਰੀ-ਸਰੋਤ ਸਬੂਤਾਂ ਨਾਲ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਆਨਬੋਰਡ ਅਤੇ ਰਿਫਰੈਸ਼ ਕਰੋ।ਦਸਤਾਵੇਜ਼
ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕੀ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ
1Onboard and refresh corporate clients with registry-sourced evidence for KYC, due diligence, and AML controls.
ਕੀ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੀ ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਉਧਾਰ ਪੁਸ਼ਟੀਕਰਨ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ?
ਕਿਸੇ ਕੰਪਨੀ ਦੀ ਖੋਜ ਕਰੋ, ਆਪਣਾ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਚੁਣੋ, ਅਤੇ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰੋ। ਤੁਹਾਡੇ ਇਨਬਾਕਸ ਵਿੱਚ ਡਿਲੀਵਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ — ਕੋਈ ਇਕਰਾਰਨਾਮਾ ਨਹੀਂ, ਕੋਈ ਡੈਮੋ ਨਹੀਂ।