Банковское дело и кредитование
Банковское дело и кредитование
Осуществлять привлечение и обновление информации для корпоративных клиентов, предоставляя им данные, полученные из реестра, для целей KYC, комплексной проверки и контроля за противодействием отмыванию денег.
KYCЮридическая экспертизаАМЛ
Как это работает
Как Банковское дело и кредитование Команды используют наши данные
Там, где это помогаетКоманды, занимающиеся кредитованием, используют наши отчеты из реестра для проверки статуса юридического лица, его собственности и контроля перед принятием решений о выдаче кредита и оформлении заявки.
Соответствие требованиямПоддерживает проверку данных клиента (CDD), проверку бенефициарных владельцев и периодические проверки, ожидаемые в регулируемых условиях кредитования.
Операционный результатСократите объем ручной обработки документов, укоротите циклы оформления новых клиентов и повысьте надежность кредитной истории.
Глубокое погружение
Подробный анализ отрасли
Как на практике работает процесс проверки и какой нормативный контекст его формирует.Процесс на практике
Осуществлять привлечение и обновление информации для корпоративных клиентов, предоставляя им данные, полученные из реестра, для целей KYC, комплексной проверки и контроля за противодействием отмыванию денег.
Ключевой вывод
Наиболее эффективные команды выполняют проверку юридических лиц, сопоставление прав собственности и проверку на соответствие санкциям на основе единого клиентского файла, что исключает дублирование усилий в рамках процессов приема на работу, кредитования и соблюдения нормативных требований.Банки выделяют примерно 10% операционных расходов на соблюдение требований по борьбе с финансовыми преступлениями, при этом только на устранение нарушений в рамках процедуры "Знай своего клиента" в среднем уходит 75 миллионов долларов на одно крупное учреждение. — Маккинзи и компания ↗
Нормативно-правовая среда
Осуществлять привлечение и обновление информации для корпоративных клиентов, предоставляя им данные, полученные из реестра, для целей KYC, комплексной проверки и контроля за противодействием отмыванию денег.
Ключевой вывод
Регуляторы все чаще проверяют, можете ли вы объяснить, почему были применены те или иные меры контроля и какие доказательства подтверждают каждое решение, а не просто то, что проверки были проведены.В 2024 году глобальные штрафы за нарушение антимонопольного законодательства достигли 6,6 млрд долларов, при этом более чем в 60% случаев правоприменительных мер указывалось на ненадлежащее проведение комплексной проверки благонадежности. — Фенерго ↗
Кому это выгодно?
- Onboard and refresh corporate clients with registry-sourced evidence for KYC, due diligence, and AML controls.
Зачем нужны документы реестра?
Осуществлять привлечение и обновление информации для корпоративных клиентов, предоставляя им данные, полученные из реестра, для целей KYC, комплексной проверки и контроля за противодействием отмыванию денег.В цифрах
800 млрд долларов – 2 триллиона долларов
Оценочный годовой объем отмывания денег в мире (2–5% мирового ВВП).
3 этапа
Размещение → Многоуровневое проектирование → Интеграция — элементы управления должны охватывать все три аспекта.
По регионам
Региональный контекст регулирования
APAC
Осуществлять привлечение и обновление информации для корпоративных клиентов, предоставляя им данные, полученные из реестра, для целей KYC, комплексной проверки и контроля за противодействием отмыванию денег.EMEA
Осуществлять привлечение и обновление информации для корпоративных клиентов, предоставляя им данные, полученные из реестра, для целей KYC, комплексной проверки и контроля за противодействием отмыванию денег.Americas
Осуществлять привлечение и обновление информации для корпоративных клиентов, предоставляя им данные, полученные из реестра, для целей KYC, комплексной проверки и контроля за противодействием отмыванию денег.Документы
Что вам обычно нужно
1Onboard and refresh corporate clients with registry-sourced evidence for KYC, due diligence, and AML controls.
Готовы начать свою Банковское дело и кредитование верификацию?
Найдите компанию, выберите документ и оплатите. Доставка на вашу электронную почту — никаких контрактов, никаких демонстраций.