การธนาคารและการให้สินเชื่อ
การธนาคารและการให้สินเชื่อ
ดำเนินการลงทะเบียนและอัปเดตข้อมูลลูกค้าองค์กรด้วยหลักฐานที่ได้จากหน่วยงานทะเบียนเพื่อใช้ในการ KYC, การตรวจสอบสถานะทางธุรกิจ และการควบคุม AML
KYCการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะเอเอ็มแอล
วิธีการทำงาน
ทีมงาน การธนาคารและการให้สินเชื่อ ใช้ข้อมูลของเราอย่างไร
ประโยชน์ที่ได้รับทีมปฏิบัติการด้านสินเชื่อใช้รายงานทะเบียนของเราเพื่อตรวจสอบสถานะทางกฎหมาย ความเป็นเจ้าของ และการควบคุม ก่อนการอนุมัติสินเชื่อและการตัดสินใจให้สินเชื่อ
ความเหมาะสมของข้อกำหนดสนับสนุนกระบวนการตรวจสอบสถานะลูกค้า (CDD) การตรวจสอบผู้เป็นเจ้าของผลประโยชน์ และการควบคุมการทบทวนเป็นระยะที่คาดหวังได้ในสภาพแวดล้อมการให้สินเชื่อที่มีการกำกับดูแล
ผลลัพธ์การดำเนินงานลดขั้นตอนการตามหาเอกสารด้วยตนเอง ลดระยะเวลาในการเริ่มต้นใช้งาน และเพิ่มความน่าเชื่อถือของข้อมูลเครดิต
เจาะลึก
เจาะลึกอุตสาหกรรม
วิธีการทำงานของการตรวจสอบในทางปฏิบัติ และบริบทด้านกฎระเบียบที่กำหนดกระบวนการดังกล่าวกระบวนการในทางปฏิบัติ
ดำเนินการลงทะเบียนและอัปเดตข้อมูลลูกค้าองค์กรด้วยหลักฐานที่ได้จากหน่วยงานทะเบียนเพื่อใช้ในการ KYC, การตรวจสอบสถานะทางธุรกิจ และการควบคุม AML
ข้อมูลเชิงลึกที่สำคัญ
ทีมที่มีประสิทธิภาพสูงสุดจะดำเนินการตรวจสอบตัวตน การระบุความเป็นเจ้าของ และการตรวจสอบการคว่ำบาตรจากไฟล์ลูกค้าเดียว ซึ่งช่วยลดการทำงานซ้ำซ้อนในส่วนงานการรับลูกค้าใหม่ การตรวจสอบเครดิต และการปฏิบัติตามกฎระเบียบธนาคารต่างๆ จัดสรรค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานประมาณ 10% ให้กับการปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านการป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน โดยเฉพาะการแก้ไขปัญหาตามกระบวนการ KYC เพียงอย่างเดียวก็มีค่าใช้จ่ายเฉลี่ย 75 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ ต่อสถาบันการเงินขนาดใหญ่ — บริษัท แมคคินซีย์ แอนด์ คอมพานี ↗
สภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบ
ดำเนินการลงทะเบียนและอัปเดตข้อมูลลูกค้าองค์กรด้วยหลักฐานที่ได้จากหน่วยงานทะเบียนเพื่อใช้ในการ KYC, การตรวจสอบสถานะทางธุรกิจ และการควบคุม AML
ข้อมูลเชิงลึกที่สำคัญ
หน่วยงานกำกับดูแลตรวจสอบมากขึ้นเรื่อยๆ ว่าคุณสามารถอธิบายได้หรือไม่ว่าเหตุใดคุณจึงใช้มาตรการควบคุมเฉพาะเหล่านั้น และมีหลักฐานใดสนับสนุนการตัดสินใจแต่ละครั้ง ไม่ใช่แค่เพียงว่ามีการตรวจสอบแล้วเท่านั้นค่าปรับด้านการต่อต้านการฟอกเงินทั่วโลกสูงถึง 6.6 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2024 โดยพบว่าการตรวจสอบลูกค้า (CDD) ที่ไม่เพียงพอเป็นสาเหตุสำคัญในการดำเนินการบังคับใช้กฎหมายกว่า 60% — เฟเนอร์โก้ ↗
ใครได้รับประโยชน์
- รับและต่ออายุลูกค้านิติบุคคลด้วยหลักฐานจากทะเบียนสำหรับ KYC การตรวจสอบสถานะ และการควบคุม AML
เหตุใดจึงต้องมีเอกสารทะเบียน
ดำเนินการลงทะเบียนและอัปเดตข้อมูลลูกค้าองค์กรด้วยหลักฐานที่ได้จากหน่วยงานทะเบียนเพื่อใช้ในการ KYC, การตรวจสอบสถานะทางธุรกิจ และการควบคุม AMLโดยตัวเลข
800 พันล้านดอลลาร์ – 2 ล้านล้านดอลลาร์
ปริมาณการฟอกเงินทั่วโลกโดยประมาณต่อปี (2–5% ของ GDP โลก)
3 ขั้นตอน
การจัดวาง → การซ้อนชั้น → การบูรณาการ — การควบคุมต้องครอบคลุมทั้งสามส่วนนี้
ตามภูมิภาค
บริบทการกำกับดูแลระดับภูมิภาค
APAC
ดำเนินการลงทะเบียนและอัปเดตข้อมูลลูกค้าองค์กรด้วยหลักฐานที่ได้จากหน่วยงานทะเบียนเพื่อใช้ในการ KYC, การตรวจสอบสถานะทางธุรกิจ และการควบคุม AMLEMEA
ดำเนินการลงทะเบียนและอัปเดตข้อมูลลูกค้าองค์กรด้วยหลักฐานที่ได้จากหน่วยงานทะเบียนเพื่อใช้ในการ KYC, การตรวจสอบสถานะทางธุรกิจ และการควบคุม AMLAmericas
ดำเนินการลงทะเบียนและอัปเดตข้อมูลลูกค้าองค์กรด้วยหลักฐานที่ได้จากหน่วยงานทะเบียนเพื่อใช้ในการ KYC, การตรวจสอบสถานะทางธุรกิจ และการควบคุม AMLเอกสาร
สิ่งที่คุณมักจะต้องใช้
1รับและต่ออายุลูกค้านิติบุคคลด้วยหลักฐานจากทะเบียนสำหรับ KYC การตรวจสอบสถานะ และการควบคุม AML
พร้อมที่จะเริ่มการตรวจสอบ การธนาคารและการให้สินเชื่อ แล้วหรือยัง?
ค้นหาบริษัท เลือกเอกสาร และชำระเงิน เอกสารจะถูกส่งตรงถึงกล่องจดหมายของคุณ — ไม่มีสัญญา ไม่มีตัวอย่างทดลองใช้