Bankacılık ve Kredilendirme
Bankacılık ve Kredilendirme
Kurumsal müşterilerin sisteme entegrasyonunu ve güncellenmesini sağlamak için, müşteri kimlik doğrulaması (KYC), durum tespiti ve kara para aklama ile mücadele (AML) kontrollerine ilişkin kayıtlardan elde edilen kanıtlar sunmak.
KYCDurum tespit süreciAML
Nasıl Çalışır
Bankacılık ve Kredilendirme Ekiplerinin Verilerimizi Nasıl Kullandığı
FaydalarıKredi operasyon ekipleri, müşteri kabulü ve kredi kararlarından önce yasal kuruluş statüsünü, sahipliğini ve kontrolünü doğrulamak için kayıt raporlarımızı kullanır.
Gereksinim UygunluğuDüzenlemeye tabi kredi ortamlarında beklenen müşteri durum tespiti (CDD), gerçek sahiplik kontrolleri ve periyodik inceleme kontrollerini destekler.
Operasyonel SonuçManuel belge takibini azaltın, işe alım süreçlerini kısaltın ve kredi dosyasının savunulabilirliğini artırın.
Derinlemesine İnceleme
Sektöre Derinlemesine Bakış
Doğrulama sürecinin pratikte nasıl işlediği ve onu şekillendiren düzenleyici bağlam.Uygulamada Süreç
Kurumsal müşterilerin sisteme entegrasyonunu ve güncellenmesini sağlamak için, müşteri kimlik doğrulaması (KYC), durum tespiti ve kara para aklama ile mücadele (AML) kontrollerine ilişkin kayıtlardan elde edilen kanıtlar sunmak.
Temel Bilgi
En güçlü ekipler, varlık doğrulama, sahiplik eşleştirmesi ve yaptırım kontrollerini tek bir müşteri dosyasından yürüterek, müşteri kabulü, kredi ve uyumluluk süreçlerindeki tekrarlanan çabaları ortadan kaldırır.Bankalar işletme maliyetlerinin yaklaşık %10'unu finansal suçlarla mücadeleye ayırıyor; sadece Müşterini Tanı (KYC) ihlallerinin giderilmesi büyük kurumlarda ortalama 75 milyon dolara mal oluyor. — McKinsey ve Şirketi ↗
Düzenleyici Ortam
Kurumsal müşterilerin sisteme entegrasyonunu ve güncellenmesini sağlamak için, müşteri kimlik doğrulaması (KYC), durum tespiti ve kara para aklama ile mücadele (AML) kontrollerine ilişkin kayıtlardan elde edilen kanıtlar sunmak.
Temel Bilgi
Denetleyici kurumlar, belirli kontrolleri neden uyguladığınızı ve her kararı destekleyen kanıtların neler olduğunu açıklayabilme yeteneğinizi giderek daha fazla test ediyorlar; sadece kontrollerin yapıldığını belirtmek yeterli değil.Küresel kara para aklama karşıtı (AML) cezaları 2024 yılında 6,6 milyar dolara ulaştı ve yaptırım işlemlerinin %60'ından fazlasında yetersiz müşteri durum tespiti (CDD) gerekçe gösterildi. — Fenergo ↗
Kimler Faydalanıyor?
- Onboard and refresh corporate clients with registry-sourced evidence for KYC, due diligence, and AML controls.
Kayıt Belgeleri Neden Önemli?
Kurumsal müşterilerin sisteme entegrasyonunu ve güncellenmesini sağlamak için, müşteri kimlik doğrulaması (KYC), durum tespiti ve kara para aklama ile mücadele (AML) kontrollerine ilişkin kayıtlardan elde edilen kanıtlar sunmak.Rakamlarla
800 milyar dolar – 2 trilyon dolar
Tahmini yıllık küresel kara para aklama hacmi (dünya GSYİH'sının %2-5'i)
3 Aşama
Yerleştirme → Katmanlama → Entegrasyon — kontroller bu üçünü de kapsamalıdır.
Bölgeye Göre
Bölgesel Düzenleme Bağlamı
APAC
Kurumsal müşterilerin sisteme entegrasyonunu ve güncellenmesini sağlamak için, müşteri kimlik doğrulaması (KYC), durum tespiti ve kara para aklama ile mücadele (AML) kontrollerine ilişkin kayıtlardan elde edilen kanıtlar sunmak.EMEA
Kurumsal müşterilerin sisteme entegrasyonunu ve güncellenmesini sağlamak için, müşteri kimlik doğrulaması (KYC), durum tespiti ve kara para aklama ile mücadele (AML) kontrollerine ilişkin kayıtlardan elde edilen kanıtlar sunmak.Americas
Kurumsal müşterilerin sisteme entegrasyonunu ve güncellenmesini sağlamak için, müşteri kimlik doğrulaması (KYC), durum tespiti ve kara para aklama ile mücadele (AML) kontrollerine ilişkin kayıtlardan elde edilen kanıtlar sunmak.Belgeler
Genellikle İhtiyacınız Olanlar
1Onboard and refresh corporate clients with registry-sourced evidence for KYC, due diligence, and AML controls.
Bankacılık ve Kredilendirme doğrulamanıza başlamaya hazır mısınız?
Bir şirket arayın, belgenizi seçin ve ödeme yapın. Tüm bilgiler e-posta kutunuza gelsin — sözleşme yok, demo yok.