Ngân hàng & Cho vay
Ngân hàng & Cho vay
Hỗ trợ và cập nhật thông tin cho khách hàng doanh nghiệp bằng chứng cứ được thu thập từ hệ thống đăng ký về quy trình KYC, thẩm định và kiểm soát AML.
KYCThẩm định kỹ lưỡngAML
Cách thức hoạt động
Cách các nhóm Ngân hàng & Cho vay sử dụng dữ liệu của chúng tôi
Nơi nó giúp íchCác nhóm vận hành cho vay sử dụng báo cáo đăng ký của chúng tôi để xác minh tư cách pháp nhân, quyền sở hữu và quyền kiểm soát trước khi tiếp nhận khách hàng và đưa ra quyết định tín dụng.
Sự phù hợp với yêu cầuHỗ trợ quy trình thẩm định khách hàng (CDD), kiểm tra quyền sở hữu thực tế và các biện pháp kiểm soát rà soát định kỳ theo yêu cầu của môi trường cho vay được quản lý chặt chẽ.
Kết quả hoạt độngGiảm thiểu việc thu thập tài liệu thủ công, rút ngắn chu kỳ tuyển dụng và cải thiện tính minh bạch của hồ sơ tín dụng.
Phân tích chuyên sâu
Phân tích chuyên sâu ngành
Cách thức xác minh hoạt động trong thực tế và bối cảnh pháp lý định hình nó.Quy trình trong thực tiễn
Hỗ trợ và cập nhật thông tin cho khách hàng doanh nghiệp bằng chứng cứ được thu thập từ hệ thống đăng ký về quy trình KYC, thẩm định và kiểm soát AML.
Thông tin quan trọng
Các đội ngũ giỏi nhất thực hiện xác minh thực thể, lập bản đồ quyền sở hữu và kiểm tra lệnh trừng phạt từ một hồ sơ khách hàng duy nhất — loại bỏ sự trùng lặp công việc giữa các bộ phận tiếp nhận khách hàng, tín dụng và tuân thủ quy định.Các ngân hàng dành khoảng 10% chi phí hoạt động cho việc tuân thủ các quy định về tội phạm tài chính, riêng việc khắc phục sự cố liên quan đến quy trình KYC (Xác minh danh tính khách hàng) đã tiêu tốn trung bình 75 triệu đô la cho mỗi tổ chức lớn. — McKinsey & Company ↗
Khung pháp lý
Hỗ trợ và cập nhật thông tin cho khách hàng doanh nghiệp bằng chứng cứ được thu thập từ hệ thống đăng ký về quy trình KYC, thẩm định và kiểm soát AML.
Thông tin quan trọng
Các cơ quan quản lý ngày càng kiểm tra xem bạn có thể giải thích lý do tại sao bạn áp dụng các biện pháp kiểm soát cụ thể và bằng chứng nào hỗ trợ cho mỗi quyết định hay không — chứ không chỉ đơn thuần là việc kiểm tra đã được thực hiện.Tổng số tiền phạt vi phạm luật chống rửa tiền toàn cầu đạt 6,6 tỷ đô la vào năm 2024, trong đó việc thẩm định khách hàng không đầy đủ được nêu ra trong hơn 60% các vụ kiện. — Fenergo ↗
Ai được hưởng lợi?
- Tiếp nhận và cập nhật khách hàng doanh nghiệp với bằng chứng từ cơ quan đăng ký phục vụ KYC, thẩm định và kiểm soát AML.
Tại sao cần có tài liệu đăng ký?
Hỗ trợ và cập nhật thông tin cho khách hàng doanh nghiệp bằng chứng cứ được thu thập từ hệ thống đăng ký về quy trình KYC, thẩm định và kiểm soát AML.Theo số liệu
800 tỷ USD – 2 nghìn tỷ USD
Ước tính khối lượng rửa tiền toàn cầu hàng năm (2–5% GDP thế giới)
3 giai đoạn
Vị trí → Lớp → Tích hợp — các điều khiển phải bao gồm cả ba yếu tố này.
Theo khu vực
Bối cảnh quy định khu vực
APAC
Hỗ trợ và cập nhật thông tin cho khách hàng doanh nghiệp bằng chứng cứ được thu thập từ hệ thống đăng ký về quy trình KYC, thẩm định và kiểm soát AML.EMEA
Hỗ trợ và cập nhật thông tin cho khách hàng doanh nghiệp bằng chứng cứ được thu thập từ hệ thống đăng ký về quy trình KYC, thẩm định và kiểm soát AML.Americas
Hỗ trợ và cập nhật thông tin cho khách hàng doanh nghiệp bằng chứng cứ được thu thập từ hệ thống đăng ký về quy trình KYC, thẩm định và kiểm soát AML.Tài liệu
Những thứ bạn thường cần
1Tiếp nhận và cập nhật khách hàng doanh nghiệp với bằng chứng từ cơ quan đăng ký phục vụ KYC, thẩm định và kiểm soát AML.
Sẵn sàng bắt đầu xác minh Ngân hàng & Cho vay của bạn?
Tìm kiếm công ty, chọn tài liệu của bạn và thanh toán. Tài liệu sẽ được gửi đến hộp thư đến của bạn — không hợp đồng, không bản dùng thử.